Статья 195. Неправомерные действия при банкротств

Банкротство направлено на освобождение от долгов, которые числятся за компанией и которые она не в состоянии выплатить. В результате банкротства задолженность ликвидируется вместе с компанией, либо происходит финансовое оздоровление.

Процедура банкротства не так проста, как может показаться. Прежде чем ликвидировать компанию вместе с долгами, осуществляется ряд операций, направленных на финансовое оздоровление и расчет с кредиторами. Расчет с кредиторами может производиться, в том числе и за счет имущества компании, но многим предпринимателям это не выгодно, особенно тем, которые стремятся избавиться от долгов путем их списания. Именно поэтому предприниматели в экстренном избавляются от имущества, передают его другим лицам и выводят из компании. Это является нарушением, а если оно причиняет ущерб в крупном размере, то расценивается как преступление. Данное преступление рассматривается по статье 195 УК РФ: неправомерные действия при банкротстве.

Рассказываю о том, какие действия при банкротстве принято считать неправомерными, какое наказание ждет злоумышленника и о том, чем может помочь адвокат, если вы столкнулись с обвинениями.

Ст. 195 УК РФ: основные понятия

Вначале коснемся основных терминов и понятий, которые используются в тексте статьи 195 УК РФ.

Должником признаются гражданин, ИП или юрлицо, которые оказались не в состоянии выполнить свои денежные обязательства перед кредиторами. Соответственно, кредитор — это лицо, перед которым у должника имеются денежные обязательства в виде платежей по договорам, выходных пособий, заработных плат.

Любое юрлицо, кроме казенных предприятий и учреждений, политической партии или религиозной организации может быть признано несостоятельным по решению суда. Предприниматель также может быть признан несостоятельным, если он не может удовлетворить требования кредиторов. Признание несостоятельности по решению суда приводит к ликвидации ИП или ликвидации компании.

Финансовое оздоровление проводится с целью восстановления платежеспособности должника. Процедура подразумевает утверждение сроков, графика платежей, согласно которому должник постепенно рассчитывается с долгами.

Если долги так и не погашены, вводится внешнее управление — обязанности руководителя берет на себя внешний управляющий, назначенный арбитражным судом.

Субъектом преступлений, квалифицируемых по 195 статье УК РФ может выступать сам предприниматель (ИП или юрлицо), наемный руководитель и арбитражный управляющий.

Квалифицирующие признаки

Статья 195 УК РФ состоит из 3-х частей и описывает виды неправомерных действий, которыми должник наносит ущерб кредиторам или же препятствует деятельности арбитражного управляющего. Пересказывать текст статьи не буду, расскажу о признаках деяний, которые можно квалифицировать по 1, 2 или 3-й частям статьи 195 УК РФ.

• Наличие признаков банкротства, а именно, неспособность организации или ИП удовлетворить требования кредиторов.
• В результате совершения неправомерных действий кредиторам наносится крупный ущерб — от 2,25 млн руб.
• Преступление характеризуется виной в виде прямого или косвенного умысла.
• Если должник скрыл имущество и любые сведения о нем, временно избавился от имущества, сбыл его третьим лицам, уничтожил или подделал бухгалтерские документы преступление может квалифицироваться по 1-й части ст.195 УК РФ.
• Процедура банкротства подразумевает утверждение сроков и графика, согласно которому производятся расчеты. Если же должник нарушил установленный регламент, погасив долг только перед отдельными кредиторами, он несет ответственность по 2-й части ст.195 УК РФ.
• Если должник создает условия, которые не позволяют арбитражному управляющему или временной администрации выполнять свою работу, уклоняется от передачи документов, то преступление рассматривается по 3-й части ст.195 УК РФ.
• Преступления совершены до того, как суд вынес решение о несостоятельности и об открытии конкурсного производства.

Если неправомерные действия не повлекли за собой причинение крупного ущерба, устанавливается административная ответственность.

Наказание за неправомерные действия при банкротстве

Действия, направленные на уменьшение имущественной массы должника, фальсификацию документов, выборочное финансовое удовлетворение кредиторов в ущерб другим, наказываются следующим образом:

• штраф;
• ограничение свободы;
• обязательные работы;
• принудительные работы;
• арест;
• лишение свободы.

Размеры штрафов, сроки ареста, длительность принудительных работ устанавливаются решением суда и зависят от того, к какой части статьи относится преступление. Самое суровое наказание —лишение свободы на срок до 3-х лет.

Основные сложности

Если должник хочет признать себя банкротом, то производится проверка достоверности предоставленных сведений о финансовой несостоятельности. Если в ходе проверки выясняется, что часть имущества была скрыта, передана третьим лицам, а документы подделаны, должник может получить наказание по ст. 195 УК РФ.

Если вы кредитор и у вас есть подозрения, что должник нарушает закон, то одних предположений недостаточно. Для этого необходимо провести проверку с четкими указаниями для правоохранительных органов: что сделать, кого опросить, что изъять. Такие действия направлены на сбор доказательств.

Недобросовестные должники также могут прибегать к действиям, формально не нарушающим закон, но значительно ухудшающим положение компании.

Если кредиторы узнали, что руководитель компании-должника расплатился с одним кредитором вне очереди, они могут подать иск.

Распространенные примеры нарушений закона при банкротстве:

• фиктивная задолженность перед аффилированным лицом, подтвержденная нотариусом;
• продажа арбитражным управляющим на этапе конкурсного производства имущества аффилированным лицам и вывод вознаграждения себе;
• погашение задолженности перед отдельным кредитором, например, перед компанией, которой владеют родственники;
• сокрытие документов с целью невозможности оспаривания сделок по незаконному отчуждению имущества.

Защита адвоката

Неправомерные действия могут быть выявлены арбитражным управляющим или кредиторами, вследствие чего подается иск. Закон может быть нарушен по разным причинам:

• наличие умысла;
• незнание законодательства;
• незнание того, что компания имеет признаки банкротства;
• со стороны действия могут быть расценены как преступление, хотя таковыми не являются.

Соответственно, если вас обвинили в неправомерных действиях, сразу же обратитесь к адвокату. Своевременное обращение к юристу позволяет:

• добиться прекращения уголовного дела;
• добиться вынесения оправдательного приговора;
• смягчить наказание;
• обжаловать решение суда.

Адвокат тщательно собирает доказательства, чтобы защитить права подзащитного на стадии предварительного расследования, а также представляет интересы клиента в суде. Как показывает практика, по этой статье очень много положительных решений в отношении должников. Кроме того, очень часто уголовное дело прекращается в связи с истечением срока давности, который составляет 2 года.

Представим ситуацию. Генеральный директор распоряжался вверенным ему имуществом и решил продать часть имущества по заниженной цене.

Компания на тот момент имела все признаки банкротства, и продажа имущества была незаконной. Совершенно логично, что генерального директора обвинили в неправомерных действиях при банкротстве.

Но дело в том, что проданное имущество было слишком дорого содержать и директор, зная, что компания имеет финансовые сложности решил продать его, чтобы хоть как-то поправить положение фирмы. На момент продажи имущества гендиректор не знал о признаках банкротства, соответственно, его действия не были умышленными. Уголовное преследование в данном случае прекращается.

Крайне нежелательно разбираться с проблемой самостоятельно из-за вероятности ошибок, которые сложно или невозможно будет исправить. Поэтому, как только на вас заявили, сразу же проконсультируйтесь с адвокатом. Не общайтесь с сотрудниками правоохранительных органов, не идите у них на поводу и не давайте показаний.